ПриватБанк розкрив деталі позову в США: Коломойський і Боголюбов можуть стати фігурантами найбільшої справи з відмивання грошей

НВ Бізнес проаналізував позовну заяву ПриватБанку до екс-власникам, подане в Канцелярський суд штату Делавер, і вибрав найбільш значущі деталі.

Увечері 4 червня стали відомі деталі позову, поданого 21 травня націоналізованим українським ПриватБанком в Канцелярський суд штату Делавер. Їх оприлюднив аналітичний центр Atlantic Council.

Нагадаємо, позов подано держбанком проти колишніх власників — Ігоря Коломойського, з яким тісно асоціюють сьогоднішнього президента України Володимира Зеленського і Геннадія Боголюбова. Серед відповідачів є також троє громадян США, які мешкають в Майямі, і дев’ятнадцять анонімних компаній.

Найяскравіша деталь в цьому позові — це сума: «З січня 2006-го по грудень 2016 року загальний рух грошових коштів (кредитів) через рахунки кінцевих бенефіціарів власників в кіпрській філії ПриватБанку, які використовувалися для відмивання коштів, склав $470 млрд, що приблизно вдвічі перевищує валовий внутрішній продукт Кіпру за той же період» (стор. 78 позовної заяви).

Якщо така сума буде доведена в суді, то це буде найбільший кейс щодо відмивання грошей, який вчинено однією групою осіб.

У Приватбанку вважають, що відповідачі завдали банку збитків на суму в сотні мільйонів доларів.

Це цивільний позов, тому юристи ПриватБанку надали суду всі матеріали. Однак усі звинувачення мають суто кримінальний характер. ПриватБанк виконав по суті детективну роботу з дослідження великомасштабного відмивання грошей в США. Позовна заява налічує 104 сторінки. У ній описано, як нібито відбувається відмивання українських грошей в США. Нібито — тому що звинувачення поки не доведені в суді.

Ігор Коломойський і Геннадій Боголюбов, обидва з Дніпра, були діловими партнерами з 1992 року. Вони створили ПриватБанк, на який припадала п’ята частина банківських активів України. У грудні 2016 року він був націоналізований українським урядом, яке стверджувало, що два співвласника видали 97 відсотків кредитів банку через різні офшорні компанії, здебільшого на Кіпрі. Уряд України націоналізував банк і докапіталізував його на $5,5 млрд.

Коломойський і Боголюбов керують величезним конгломератом, що зазвичай називають групою Приват, хоча юридично такої групи не існує. Це безліч анонімних офшорних компаній, які в основному базуються на Кіпрі. Коломойський і Боголюбов займаються ледь не всіма видами бізнесу — у них є інтереси в авіаперевезеннях, нафтогазовій промисловості, металургії та нерухомості. Коломойський — публічна особа, а Боголюбов рідко з’являється на публіці. В останні роки вони жили в Женеві, але в кінці 2018 року переїхали до Ізраїлю. Недавно обоє повернулися в Україну. Як повідомляється в позові, обидва є громадянами України, Кіпру та Ізраїлю.

У позові йдеться про те, як працювала схема. Кінцеві бенефіціари «використовували ПриватБанк в якості свого власного кишенькового банку», в кінцевому підсумку крадучи мільярди доларів з ПриватБанку і використовуючи організації в Сполучених Штатах для відмивання сотень мільйонів доларів або незаконного привласнення кредитів ПриватБанку в Сполучених Штатах, щоб збагатити себе і своїх партнерів — змовників”. (с. 3).

Схема дуже проста. Банк збирав роздрібні депозити в Україні, пропонуючи хороші умови і сервіс. Потім гроші надходили до філії ПриватБанку на Кіпрі. На Кіпрі екс-власники користувалися послугами двох місцевих юридичних фірм, стверджується в позові.

Нетипово, що кінцеві бенефіціари не вжили запобіжних заходів для створення декількох шарів підставних компаній на Кіпрі, Британських Віргінських островах і Кайманових островах, як це часто роблять багаті росіяни. Натомість вони працювали з трьома американцями в Майямі, які допомогли створити велику кількість анонімних фірм (LLC) в Сполучених Штатах, в основному в штаті Делавер, а також у Флориді, Нью-Джерсі і Орегоні.

Зазвичай вихідці з пострадянських країн для відмивання грошей купують нерухомість в Нью-Йорку і на півдні Флориди, але інвестиційний профіль цієї групи відрізняється. Гроші інвестували в нерухомість в Клівленді (штат Огайо), Гарварді (Іллінойс), Далласі (Техас) та у феросплавні компанії. Згідно з позовом відповідачі придбали комерційної нерухомості в Клівленді на мільйони доларів і стали там найбільшими власниками нерухомості. Повідомлялося, що ФБР розслідувало справу Коломойського в штаті Огайо на предмет відмивання грошей.

Більш примітно, що Коломойський і Боголюбов, згідно з позовом, контролювали кілька феросплавних підприємств в США, Felman Production Inc. в Західній Вірджинії; Felman Trading, Inc. і Georgian Manganese LLC; Warren Steel Holdings в Уоррені (штат Огайо); Steel Rolling Holdings Inc. в Гібралтарі (Мічиган); CC Metals and Alloys, LLC в Кентуккі; Michigan Seamless Tube в Делавері (штат Мічиган). Це невеликі, але реально працюючі підприємства.

У позові є чимало й і інших цікавих подробиць. Схема ПриватБанку була настільки простою, наскільки це взагалі можливо. На жаль, правоохоронні органи США не можуть проникнути в сотні тисяч анонімних компаній в Сполучених Штатах. У кожної є хороший шанс бути непоміченою, поки на ці компанії хтось не вкаже — як це зробили юристи ПриватБанку.

Як зазначає старший аналітик Atlantic Council Андерс Аслунд, проблема полягає в тому, що Сполучені Штати дозволяють створення сотень тисяч анонімних компаній, які проникають в країну з метою відмивання грошей. «Випадок з ПриватБанком засвідчує, що брудні гроші не обов’язково зосереджені у великих містах і в сфері нерухомості, але можуть проникати в реальну економіку. Це наочно демонструє необхідність раз і назавжди заборонити анонімні компанії в Сполучених Штатах», — резюмував експерт.